RPA助力解放高素质人才的研究与应用实践——以中信建投为例

在经济进入高速发展的新阶段,越来越多的证券企业愈加注重自动化、智能化等数字技术在企业数字化转型中的应用。同时,随着行业竞争的加剧,如何提升内部运营管理水平,降低人力成本,加快实现智能化运营与数字化运营,成为目前证券企业亟须思考的问题。中信建投证券股份有限公司(以下简称“中信建投”)在开展日常证券业务的过程中积累了大量的基础数据,最大化发挥这些数据的价值,成为企业数字化运营的关键。机器人流程自动化(RPA)技术的一大优势在于:RPA机器人的工作效率远高于传统人力,能够在组织中连接不同业务系统,打破数据孤岛,有效释放数据要素价值。为此,中信建投立足数字化转型发展需要,引入RPA技术,进一步增强自身的科技应用能力,促进业务与数字技术深度融合,推动企业发展提质增效。

一、RPA赋能中信建投

自动化转型发展

麦肯锡发布的《Fintech2030:全球金融科技生态扫描》指出,七大技术将持续影响金融行业的未来,分别是AI、超自动化、区块链、云计算、物联网、开源软件和无代码开发平台。七大技术之中,AI、超自动化、无代码开发平台三项技术都指向了RPA。RPA被称为“数字员工”,可以7×24小时不间断地跨系统处理业务,帮助员工完成大量重复、繁琐的工作,极大地提升员工工作效率以及业务的响应速度,保证工作成果质量;凭借非入侵式的工作模式,RPA可对业务流程进行自动化改造及快速部署,不受时间、空间影响,无需改变当前的任何应用和技术,能够在短期内达到业务自动化要求,消除改造现有系统带来的风险和成本。RPA的主要功能及特点如图1所示。

RPA助力解放高素质人才的研究与应用实践——以中信建投为例

图1 RPA的主要功能及特点

中信建投实施境内外业务一体化管理,日常存在着大量冗余繁重的工作,此类工作流程重复而且复杂,数字繁多,校对错误风险较高,使得高素质人才无法脱身,限制其为企业创造更大价值。对此,中信建投以“解放高素质人才”为RPA实施策略,以“自主开发”为实施形式,在三年多的实践中,RPA项目全面开花,有效提升了运营效率、解放人工劳动力。

二、中信建投自动化转型发展实践

中信建投自动化转型发展实践主要经历以下三个阶段。

第一阶段:初期试点

RPA体系建设初期,中信建投根据前期的市场调研及对RPA平台的优缺点分析,投入多个RPA机器人,以中信建投投行委需求为重点攻坚项目,为债券组等5个团队落地十余个业务流程;RPA体系初步建立,目前已稳定运行,业务处理效率平均提速80%,且准确率也大幅提升,有效解放了人力,为其他部门繁琐业务的优化改造树立了良好典范。

第二阶段:管理机制形成

经过第一阶段试点规划,中信建投RPA团队逐步形成了第二阶段科学合理的RPA需求管理机制(如图2所示)。

RPA助力解放高素质人才的研究与应用实践——以中信建投为例

图2 中信建投RPA需求管理机制

该机制遵循“事前、事中、事后”全过程管理理念,并使用一系列流程、工具和指标来确保项目的高效推进和精准实施。

在事前管理阶段,中信建投RPA团队通过对评定因子的全面评估和对业务流程的分析,筛选出符合评定因子的业务流程,并预测成本效益比;选定流程后,团队对其进行拆解,并在标准统一的项目迭代制度指导下进行优化和设计,使其符合程序设计思想。

在事中管理阶段,既定业务流程被分为设计评审、开发、功能测试和用户验收测试(UAT)四个阶段,每个阶段会明确项目人员职责,严格按照统一流程制度和管理要求逐步向集成化管理目标迈进。另外,在开发过程中,中信建投RPA团队逐步实施人工核对、人机协同和后台无人值守的“三步走”方案,最大限度发挥RPA机器人的优势,确保业务流程精准执行。

在事后管理阶段,中信建投RPA团队进一步规范监控调度、报警恢复等手段,并逐步形成可实施的运行保障制度;流程部署后,团队根据反馈信息不断迭代解决执行环节中的问题,最终得出符合实际需求的自动化流程。整个管理机制和开发运维模式的优势在于团队高效协作、问题可被快速识别和解决、流程标准化且可精准实施。

第三阶段:“RPA+AI”

“RPA+AI”是如今RPA的主要产品形态,为RPA的快速落地提供了必要条件。以RPA为主要工具的超自动化技术会加速各组织的自动化进程,并使“自动化优先”成为新的企业管理思维。低代码技术让RPA开发更加简单,中信建投以“用金融科技来重塑券业”为战略指导思想,进入科技转型的第三阶段——将证券服务与人工智能、大数据、区块链、云计算等技术结合,打造中信建投“金融科技+智慧券商”的特色金融服务生态。

三、中信建投RPA应用案例

截至2023年3月,中信建投共投入使用40余个RPA机器人,具有接入40余个内外部系统的实践经验,凭借RPA独特的优势,快速部署并上线且自动完成特定流程任务200余项。RPA应用场景遍及中信建投投行委、托管部、运营部、固定收益部、证券金融部等多个部门,共计替代人工耗时逾6万个小时。中信建投RPA应用案例如下。

案例一:审批类工作流程自动化

证券业作为强监管行业,要求职责明确,流程合规,因此证券企业各个部门的工作流程均涉及大量的核实审批类工作。待核实内容繁多,格式多样,传统人工审核费时费力且易出错。中信建投利用RPA加载单据、文件等多种形态的待审批内容,借助OCR、NLU等手段将非结构化数据转换为结构化数据,进而按照既有规则完成核对审批工作,最后再以API调用等方式将通知报文发送给上下游相关人员,从而有效避免人工差错、延时等问题,提高业务准确性和运行稳定性,同时极大减少低价值人力占用,使得员工有机会投入到高附加值工作中去。

案例二:跨系统类工作流程自动化

随着数字化、信息化在各行各业中的逐步落地,各类信息系统开始出现,大大提高了生产效率。系统间的交互愈发频繁,数据资源在各个系统间迅速流转,为业务的开展提供了强有力的支撑。但是传统的系统往往通过API传输数据,交互方式单一,受人力资源等客观条件限制,交互成本较高,迭代周期较长,内外部系统的协调统一较为困难。随着RPA应用场景的逐步丰富,RPA机器人已不仅服务于内部业务流程,也逐渐成为与外部系统交互的有力工具,例如作为服务提供者,为企业客户提供更加优质的服务,进一步提升客户体验。为保障客户流程时效性,中信建投提出多机器人并行方案,充分利用机器人资源,在保证流程准确性的同时,大幅提高处理性能,切实减少客户工作量,得到客户一致好评。2020—2022年中信建投RPA主要应用指标变化情况如图3所示。

RPA助力解放高素质人才的研究与应用实践——以中信建投为例

图3 2020—2022年中信建投RPA主要应用指标变化情况

中信建投在RPA建设过程中,不断积累经验、总结方法,逐渐建立起适合自身发展的RPA体系,提炼出实践性和伸缩性较强的企业开发框架,并遵循“高聚合、低耦合”原则将公共模块组件化,从传统的人工操作蜕变到现在由RPA定时定点执行,打通部门间的业务阻隔与流程断点,实现跨角色、跨时序的业务流程灵活制定与编排,全方位提升业务处理的智能化水平,为业务流程再赋能,实现企业降本增效目的。

四、未来展望

近年来,随着RPA在各行各业中的逐步落地,以及RPA与图像识别、语音识别等深度学习技术的紧密结合,RPA机器人在业务场景中更加智能化,市场渗透率不断提升。中信建投持续建立标准和规范,通过简化、整合、增加、调整现有流程等方式来提升流程效率,未来将继续在以下几个方面发力:

业务上,加强对需求的挖掘,通过RPA创意征集大赛、技能比拼大赛等方式激发业务人员对RPA技术研究应用的积极性;同时在业务人员与技术人员的交流中,全方位提升技术人员对业务需求的认知,从而更好满足业务开发需求。

技术上,致力于RPA开发的规范化、组件通用化、智能化,切实提高开发效率;同时引导开发人员拥抱变化,加强对前沿科技的学习,引入更加智能化的RPA机器人。

RPA作为企业降本增效的可靠手段,不仅可以将员工从繁重的重复工作中解放出来,还能助力企业洞察业务数据背后的变化趋势以及决策依据,对于如今竞争激烈的证券行业来说,这也将是值得探索的宝贵方向。中信建投认为,随着RPA技术的深入应用,它将在交易流程、企业管理、业务模式等方面发挥更加重要的作用,不断推动金融业务健康发展。

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