工商银行潍坊分行党建RPA机器人项目解析

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案例背景:银行业掀起引入RPA加速实现数字化转型的浪潮

近年来,金融科技的蓬勃发展极大促进了银行的业务创新,新技术、新业态层出不穷。随着银行业务和科技的融合逐步落实,银行业务正朝着线上化、智能化转变。科技赋能的转型范式将成为银行业的未来发展战略,但是在这一转型、过程中也出现了组织敏捷性不足、跨部门协作不畅等问题,这就容易导致、业务处理效率低。同时,银行业本身沉淀了大量数据,如何发挥数据价值、实现质的提升,完善数据应用,就需要在业务探索中创新发展。

工商银行潍坊分行党建RPA机器人项目解析

银行业是接触机器人流程自动化(Robotic Process Automatic,简称RPA)技术最早行业的之一,RPA的推广和生态建设可满足银行自身数字化转型及对外赋能的需要,通过AI技术结合RPA的数字员工,还能够充分发挥将数据“采、存、管、用”的作用,为银行对内对外的数据化、智慧化建设带来机遇。

RPA本身作为一种自动化技术,可以模拟人工进行流程固定且重复的工作,通过引入RPA可以极大程度上解决银行业务中重复繁琐但又必须确保100%准确的工作,加以AI技术,又能让数据标签化、服务化、可视化,数字员工以超自动化的人机协同办公模式提高工作效率并让员工释放更大的价值,完美解决重复劳动与跨系统数据搬运问题,使得许多银行纷纷选择加入RPA生态之中。

目前RPA在银行的应用也进入了全新阶段,银行业内已大范围掀起引入RPA加速实现数字化转型的浪潮,多家银行已全面上线由实在智能打造的银行RPA数字员工。实现智能发挥自身国产自研的产品优势,深度推动AI+RPA融合,打造银行数字化解决方案解决各银行的业务场景痛点,提升运营效率和管理水平,赋能银行体系助力银行打造更智能、更普惠的服务体系。

同时,RPA在银行业的应用“出圈”不仅拓宽自身服务的边界,也加快了RPA技术在其他行业的应用与推广速度,使RPA便利惠及千行百业。银行业之外,目前政务、运营商、能源、烟草、电商、教育等多领域也在积极部署上线RPA数字员工,为数字化中国建设贡献力量。

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案例引入:工商银行潍坊分行上线党建RPA机器人项目切实提升组织管理效能

2023年8月5日,为深入贯彻落实上级行“科技自立自强、数字赋能发展、人才引领驱动”的部署要求,进一步拓宽RPA技术应用场景,强化分行党建基础工作的智能化、自动化、精细化水平,实现“技术育人、技术助人”目标,工商银行潍坊分行在上级行的大力支持下,顺利投产“RPA机器人党建报表统计项目”,大大提升了组织管理效能。

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案例分析:银行应用RPA场景分析

(一)工商银行在人力资源领域应用RPA场景分析

1、产品要素

工商银行潍坊分行党建RPA机器人项目解析

2、业务导向

工商银行潍坊分行将结合自身实际情况,继续探索与行内人力资源系统、组织管理系统间的互联互通,积极推动RPA技术在人力资源条线的全面落地,用科技手段赋能人才队伍建设,加速人力资源数字化转型,提升人力资源使用效能,为全行高质量发展提供人才支撑和组织保障。

(二)同业银行应用RPA技术实践

工商银行潍坊分行党建RPA机器人项目解析

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案例拓展:RPA技术在银行业的应用优势及场景

(一)RPA技术在银行业的应用优势

1、高质,即通过自动化减少人为引入错误,提升数据质量与准确率

RPA可在电脑上不间断地以相同方式执行基于规则的各种数据处理操作,它不仅比人类更快,而且处理结果也将更为准确、可靠,从而有效减少人工处理数据导致的差错。同时,结合光学字符识别(OCR)及自然语言处理(NLP)技术,还可使原始的纸质单据实现电子化自动识别,从而更好地支持后续业务流程的自动化处理。

2、高效,通过智能软件机器人显著提升操作效率,减少处理时间

RPA有助于简化重要业务数据的收集,并减少相应的预算和资源消耗,从而将速度、智力、效率和质量等要素注入业务流程当中,释放员工去从事更有价值的工作。

3、高速,通过业务流程自动化,快速实现开发、上线、部署以及投资回报

RPA通过用户界面与应用交互,可复制人类的行动来实现流程的自动化。RPA的实施基于现有IT架构且企业无需为其实施对现有交互系统进行修改,也无需改变现有应用交互界面即可快速开发部署实现无创伤集成,使得先前因优先级不高而被推迟的流程自动化能够快速有效完成,同时由于RPA软件工具的使用,银行将无需花费大量时间进行成本较高的编码工作,进而降低整体成本、实现快速回报。

4、高安全可靠,确保业务流程处理中业务数据安全可靠

RPA运行过程中的任何动作将被严格记录和监控,避免信息安全的相关问题,同时RPA的导入避免了敏感数据对用户可见,避免了涉密数据和关键信息操作人员人为泄露的风险。

5、高满意度,大幅提高外部客户及内部服务团队的满意度

RPA的引入使得软件机器人能够处理以往被认为只有人类才能完成的工作,或辅助人类完成高难度业务,从而使原本耗时较多、操作规范化、重复性强的手工作业,能够以更低的成本和更快的速度实现自动化,而相应的人力资源也将得以释放,更多地专注于客户满意度与业务价值。

(二)RPA技术在银行业的应用场景

1、贷款业务

主要用于存量客户数据的提取/加工及规则匹配、企业客户财务报表信息的采集和录入、抵质押贷款的抵质押物信息查询,在贷前、贷中、贷后全流程均有涉及。摩根斯坦利通过对个人房屋贷款和小企业贷款放款流程进行RPA改造,将80%的交易流程从3周缩短为几小时。

2、客户服务

主要用于电话银行、网上银行、手机银行等远程客户服务,可以从不同系统自动查询客户信息并为客服人员提供参考,提高客户挽留率,减少客服人员的工作时间。

3、财务管理

主要用于会计凭证的识别和录入、财务报表信息采集和录入、发票报销、批量转账、税务申报、银行内部总分对账等场景。以德勤、普华永道、安永、毕马威为代表的国际四大会计师事务所推出的财务机器人均属于该类型,在部分银行已得到应用,效果显著。

4、监管报送

主要用于人民银行征信、反洗钱、反假币等系统,以及1104报表、银保监局非现场监管报表等固定逻辑规则的监管信息报送。RPA的使用可以将专职的报送人员从繁重的重复性工作中释放出来,节约90%以上的时间。据某股份制银行分支机构的测算,应用RPA全年可节省672人/天的工作量,减少人力成本达到百万元。

5、人力资源管理

主要用于员工招聘的简历筛选、候选人联系、在职员工的考勤管理和绩效记录、教育培训、员工事务处理、薪酬福利核算发放、自动生成人力资源报告等。

6、审计

审计领域应用RPA的主要场景包括审计证据持续采集、工作底稿初步填写、审计项目管理、文档初步审阅、审计报告自动生成等。

7、风险管理

主要用于欺诈检测,可以检测每笔交易,识别潜在欺诈行为并进行标记,帮助风险管理人员进行深入调查和分析。

8、账户维护

主要用于商业银行大批量账户余额查询、同业对账、银企对账等工作场景。RPA可以实现完全自动化登录,循环查询账户并自动生成报表,高效地完成查询和对账工作。

9、信息科技运维

主要用于日志提取与清理、系统巡检邮件/短信/微信发送、运维关键指标监控与预警、运维报告自动生成等,能实现“7×24”小时运维值守,有助于银行在数字化转型中缓解对信息科技运维人员的高度依赖。

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案例指引:商业银行应用RPA建议

(一)优化RPA运行环境,活用RPA数据资产,完善现有金融生态圈

RPA在银行的应用已进入全新阶段,银行应充分利用RPA复用便捷、快速见效的特性,逐步形成并健全以行业痛点解决方案为基础的应用生态体系:一方面,从过往应用场景中总结出一套通用的实施方案,提炼出大量通用业务流程,形成对外输出能力,实现RPA资产的反复利用和价值再造;另一方面,通过研究基于金融生态云的RPA服务模式,巩固银行自身数字化转型成果,进一步压降RPA部署成本,为客户提供智能化、无感化、高效化的金融服务。

(二)发挥RPA智能连接器作用,实现RPA应用由银行内向行外的延伸输出

银行可以为客户提供各类金融服务,但在金融服务之外却鲜有能够和客户深度融合的契机,RPA的出现为银行弥补了这一不足。事实上,各大企业在报表加工、网银对账等场景或多或少存在痛点,银行作为RPA应用生态的核心主体,可根据客户规模、类别、安全等级等不同属性提供一揽子自动化解决方案,从报表下载到数据加工,再到信息录入,从根本上解决客户痛点问题,让金融服务更有温度。通过构建RPA生态服务模式,银行可以为客户提供更加优质、便捷、无缝嵌入用户场景的RPA解决方案及产品服务,促进金融RPA生态多样性发展,增强客户黏性和获客能力,实现多方互惠共赢。

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