“RPA+LLM”助力金融风控数字员工能力升级

金融行业的风控合规工作普遍存在违规成本高昂、日常工作流程复杂且重复性高、IT系统建设和维护难度大等业务痛点。此外，互联网时代交易数据和客户信息的爆发式增长和技术进步，使得金融机构在应对反洗钱、反电信诈骗和反内部舞弊等“三反”风控合规工作的挑战也越来越大。为了适应复杂多变的合规要求，金融行业必须寻求新的增长引擎，而RPA数字员工因其可以帮助金融行业提高效率、优化服务，成为了金融机构的广泛应用的数字化转型解决方案之一。

从RPA行业近年来的发展情况来看，技术层面与人工智能、低代码、BI商业智能等跨界能力的融合（RPA+X）造就了IPA智能数字员工、智能流程优化等多种应用落地形态，同时也带来了更好的产品体验，降低使用技术门槛。在业务层面，RPA技术结合流程挖掘、业务流程管理优化等手段，深入理解业务流程，能够在一些工作场景实现全流程的业务自动化，基于RPA和AI技术的智能风控机器人在贷款资料审核、反洗钱预警和监管报送等风控合规工作中发挥重要作用，成为业务人员的得力助手。

自2022年底发布ChatGPT3.5起，大语言模型（Large Language Model，简称LLM）的热度持续走高，到近期国内技术服务商在模型应用层面的全面落地，大语言模型覆盖的业务场景已经越来越全面。从实现功能来看，主要包括对人类重复工作的替代（例如客服人员的一些日常标准化服务）、对一些有规律的创造性工作赋能（例如结合AIGC能力的设计和多模态数据管理等工作）、基于业务逻辑的文章归纳生成（例如会议纪要和项目计划书等文档的智能化生成）、基于管理经验模型训练生成的分析和决策（例如金融领域的监管合规智能问答机器人）等。

从RPA和大语言模型的融合创新场景来看：基于AIGC能力的业务流自动生成、程序开发脚本自动生成、基于专有行业领域知识训练模型生成的智能产品知识问答库、业务分析助手、智能文案助手、智能报告助手等创新场景层出不穷，RPA技术的自动化能力结合AIGC的逻辑思考能力让数字员工的智能化水平得到进一步优化提升。

总体来看，金融行业需要建立金融风控RPA数字员工平台，通过RPA数字员工来实现解放重复性劳动、高效管理、日常运维运营，以及知识转移和培训等业务功能。同时，大语言模型能够通过结合金融风控专家经验训练私域风控合规大模型，形成金融机构自有的金融风控知识图谱体系，赋能业务人员，优化提升金融机构的风险合规业务能力。

2RPA+LLM打造金融风控RPA数字员工平台金

智维作为国内领先的RPA数字员工服务商，多年来一直在积极探索和实践“RPA+X”的交叉领域应用。2023初开始，金智维已经着手将ChatGPT等技术引入RPA+X技术框架，基于RPA机器人流程自动化能力的辅助，大语言模型能够根据用户设定的目标，在用户完全不插手的情况下自主执行任务，包括日常的事件分析、营销方案撰写、代码编程、数学运算等事务等等都能够实现工作全流程的自动化。RPA能帮助AI对现有的任务进行深度分析，进而发现一些未被注意到的问题，并且给出最佳答案，在此基础上结合金融行业合规风控规则的数据校准和模型调优，可以让相关的智能问答知识库更加丰富，更加符合业务人员需求。

金智维金融风控RPA数字员工平台通过将大语言模型和数字人技术、新一代智能数字员工技术、低代码平台技术和RPA流程自动化技术进行升级与重构。重点解决以下关键技术突破与一体化集成：

（1）基于大语言模型算法结合业务人员的经验知识进行金融行业知识图谱模型的训练和优化，舆情信息的自动整理和筛选，形成智能问答式知识库，帮助员工更加高效地进行自我学习和技能提升。

（2）基于RPA+X等数字技术实现金融行业合规领域的业务数据自动整合与流程自动化，帮助工作人员从繁琐的监管报送等合规工作中解放出来，集中精力到决策支持和流程优化等更有价值的工作中去。

（3）基于低代码技术实现报表的自动化设计、技术代码的自动化开发等工作。

金融风控数字员工平台的应用场景，可以归纳为以下三个方面：

一：成为金融行业的“数据连接器”。RPA数字员工作为具有非侵入性的技术，可在无需改造系统的情况下实现数据连接，打破数据孤岛，释放数据价值，继而实现业务流程的智慧再造，重塑金融服务在不同产业场景中的服务能力、效率与质量，让金融业务和传统产业的连接更加紧密，使得产业场景的金融服务更加平滑和通畅。

二：打造“数字监管新生产力”。基于“RPA+X”技术打造的金融监管RPA数字员工具备全天候自动执行和零错误率特性，可实现合规风控监管工作全流程数字化，进而推进业务提质增效和释放人力资源，为产业客户提供高效的办事效率和智慧化的金融合规经营模式。

三：赋能“数字化人才培养”。一名优秀的金融行业人才培养需要长时间的学习和经验积累，基于大模型的金融风控RPA数字员工平台可以让这一过程更加迅速，并且尽可能地减少员工试错的过程。通过智能问答知识库友好的交互模式激发新员工的主动学习意愿；通过管理激励机制鼓励有经验的员工不断分享经验来优化金融合规大模型的表现，这套模式可以让金融合规等领域的知识分享和人才培养更加高效便捷。

此外，金融风控RPA数字员工平台除了满足金融行业相对严格的合规需求外，金融风控RPA数字员工还能适配诸如：政务、通信、医疗、能源、制造、教育、地产等信息高度集中行业的广泛需求，尤其有利于这些行业中的国有企业、上市公司在满足控制合规成本的情况下，提升实质合规水平。

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