作为一家成立十六年的中外合资银行系基金管理公司,浦银安盛基金管理有限公司(简称“浦银安盛”)已从单一的基金管理公司发展为业内领先的多资产管理专家,公司旗下公募基金、专户和子公司专项资产管理三大业务领域齐头并进。至2022年12月末,公司旗下公募基金规模超 2930 亿元,总资产管理规模超 5500 亿元,目前设立有上海、北京、深圳三地分公司及深圳财富管理中心,为数千万基金持有人管理财富、探索价值。
“十四五”以来,我国金融科技发展正从“立柱架梁”全面迈入“积厚成势”发展新阶段,金融机构同时面临监管新要求与发展新需求,随着人工智能等新一代技术的爆发式发展,如何以数据治理、人机协同等新手段推动业务流程、产品服务、管理模式、治理架构、运营方式的体系化重构,以科技赋能提质增效,已成为金融机构全面推进数字化转型的主体脉络。
为提升数字化水平,构建适配新时代需求的数字化体系,浦银安盛自2020年起制定科技建设规划,在投研、风控、营销、运营、科技各领域进行布局,逐步拓展数字化深度完成基础信息化、一体化、生态化、数智化建设目标。从投研平台、大数据平台、智能运营平台等数字化平台搭建,到浦银数字人等数字化生产力的系统化纳入,浦银安盛持续打破业务壁垒、击破信息孤岛,实现了跨系统、端到端的流程自动化,正在以“数字人工厂”等新技术力量探寻数字化转型的全新路径。
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“数据不通”?“手工活”?
业务运营本身亟需数字化升级
回到数字化进程的起点,在2020年,与大部分金融机构相似,浦银安盛仍处于由“信息化”转变为“数字化”的过渡期,日常运营机制亟需数字化升级以真正激活数据要素的价值:
1. 系统与系统之间的数据交互:平台之间数据难以流通,难以直接激活价值,业务数据结构化后需要被应用在投研、合规、营销、运营、办公 5 大领域,日常运营操作涉及超 10 个不同的系统/平台;
2. 人与数据之间的交互:日常业务办公经常需要操作多个平台,而由于“数据孤岛”问题,业务流程存在大量高度重复的手工操作工作,耗时费力,存在较高的错误率,更无法快速响应业务的变化与拓展。
随着公司的稳步发展,产品种类与数量逐步增多,在“十四五”期间,浦银安盛员工规模由222人增加至300余人,业务范围覆盖权益、固收、量化与另类投资等,跨岗位、跨部门、跨系统的协同性工作任务越来越多,业务的自身发展向内部数字化转型提出了“增效率、提质量”的具体要求。
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更“轻”、更快、更体系化
基于RPA+AI建设浦银数字人工厂
重新建设系统可从根源上解决“数据孤岛”问题,可工期长、投入大,短期内也难以确保效果,RPA(机器人流程自动化)的开发成本较低、开发效率更高,串联系统的能力极强,试点应用后效果快速而显著,成为了浦银安盛的首选方案。而融合了OCR(光学字符识别)、IDP(智能文档处理)等AI能力的RPA可化身数字化劳动力,协助员工处理高重复度的桌面端工作任务,成为员工的真正“助手”。为提升员工效率、降低重复劳动、规避人因失误、加强风险控制,浦银安盛积极引入 RPA+AI 技术,构建创新研发平台,逐步建设浦银数字人工厂,推动员工虚拟化、岗位数字化,旨在达成特定部分业务处理无人化、线上化和自动化,以机器协助员工,加速日常办公的提质增效,进一步推动数字化转型。
目前浦银安盛数字人工厂已在投资领域、运营领域、产品领域、合规领域、市场领域、信息技术领域 6 大领域持续发力,已上线指数量化机器人、估值机器人、清算机器人、产品机器人、审计机器人、客服机器人等数字机器人,覆盖运营、清算、法律合规、市场营销、客服等 10 个部门116 个场景,以人工智能技术助力纸质文件、传真、邮件、语音等不同格式数据的识别与聚合,链接内部应用与外部资讯,有效打破了“数据孤岛”,驱动投资、运营、营销等超 10 个业务系统,整体工作效率提升达 75%,可实现数据采集、监管报送、估值对账、信息披露、IT运维等流程近 100% 的执行准确率。
典型场景1:净值一键发布
公司每日会定时将产品的净值发布到官网,原本员工需要进行繁琐冗长的两次人工核对,在净值发布前后,逐只产品、逐个指标进行确认,随着公司产品数量不断增长,流程耗时随之增加,还非常容易出现错漏。在流程优化后,估值数字人对报送数据进行多方联动校验,排查错报、漏报、多报的情况,整个净值发布流程已形成端到端自动化,从发布前检查、净值发布、到发布后复核都由数字人完成,稽核覆盖率达 100%,工作员工对结果进行最终确认。对比之前,发布时间提前了 90 分钟,工作执行效率提升了 60 倍,更为显著的是,数字人的加入优化了发布形态,将原本的定时一次性全量发布升级成每半小时分批次发布,可获取产品不同时间段最新最准确的数据,确保了即时性与准确性。
典型场景2:基金公告一键披露
浦银安盛目前公募产品数量已超 100 只,工作人员需要在基金募集、上市交易、投资运作等环节中,依照法律法规向公众进行信息披露。引入数字人之前,公告的审核、发布、披露、筛选环节都是由人工进行,经优化后,数字人可打通部门、系统,联通内部外部,自动化执行这项融信息整理、文书质检、文件流转、信息披露等的工作任务,将复杂流程一体化,大幅度提升业务效率,员工重点关注数字人的执行结果,监控数字人的提示信息,释放员工的有效工作时间。
浦银安盛同步建设了数字人自动化监控大屏与数字人服务管理平台,以流程数智化、管理可视化、管理智能化实现对所有数字人的统一调度与精细化管理。
浦银安盛数字人自动化监控大屏
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员工虚拟化、岗位数字化
以新技术新思路新机制实现变革式升级
历经两年多的建设,浦银安盛以数字人工厂为基石的数字化转型路径颇具特色。
全自动化、一体化优化,赋能行业运营数字化革新
在投资、运营、合规、营销等业务板块已完成净值一键发布、基金公告一键披露、监管报表一键报送等典型场景,打通运营人工操作关键节点,实现跨部门、跨系统、跨岗位的工作一体化高度集成,将重点业务作业时长由小时级降为分钟级,顺向由数字人自动化执行流程,逆向由数字人串联与回报错漏,员工进行全程的监督与矫正,以流畅准确的工作体验贡献金融行业日常运营操作的数字化新范式。
人机协同强化智能风控能力,助力在数字时代行稳致远
随着数字人有机融入日常工作流程,于关键节点进行智能化数据监控,如遇错漏将自动报错提醒员工纠错,人机协同强化智能风控能力,在避免操作疏漏、风险误判的同时,新机制更能释放员工工作活力与创新力,让他们可以更专注于业务复核及风险判断。在财务管理领域应用数字人持续支持费用辅助审核、进行风控提醒,月均提供识别、验真、费控服务达 5000+ 次;在运营领域深化运营风险洞察模型建设,目前已有效识别异常情况上百次。
构筑多元角色共研共建模式,合力加速数字化进程
在研发与上线过程中,浦银安盛与来也科技等技术供应方、实施方深度密切交流与协同,为实现全面的数字化转型夯实建设基础。“在前期我们能强烈感受到,我们应用方与开发方、实施方在共同思考:在哪里部署数字人,部署哪些通用能力……部署中我们合力探索数字人在不同业务领域的应用广度,”浦银安盛信息技术部创新研发工程师胡馨介绍,“在后期我们也惊喜地发现,业务部门应用后数字化思维在迅速加强,他们在日常工作中就会自行判断数字人参与工作的可行性,随后向我们信息技术部提出需求,在上线后更会跟我们持续探讨优化的方向,在实践中不断推进数字人的应用深度与精度。”浦银安盛由信息技术部牵头,联合外部技术力量,在内部通过宣传数字人可行性清单、深度调研与“由点到面”试点运行等策略进行推广与执行,充分凝聚发挥合力,共同加速高质量数字化进程。
融合前沿技术力量,打造成长性金融科技发展格局
数字人也有潜力从“幕后”走到“台前”,在大语言模型与AIGC(生成式人工智能)等新技术的加持下,数字人将不仅具备执行后台工作的能力,也将有望在前台与客户进行直接交互。据了解,浦银安盛有计划通过RPA+AI打造智能写稿数字人,支持投研稿件生产,结合具备视觉形象的虚拟数字人,沉淀行业知识,为用户提供更有温度的服务。随着越来越多的数字人、数字员工正在各行业各企业中各岗位中展现价值,人机协同的工作模式将可能成为主流趋势,而技术浪潮不停,行业更新不止,浦银安盛更将继续积极融合前沿新技术,为长期稳步发展蓄势注能。
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