如何利用RPA技术，解锁保险业潜在价值

随着科技与金融的不断融合发展，大数据、云计算、物联网、人工智能等新技术在保险领域的应用日益深化，加上政策引导和用户需求不断变化，保险行业的传统运营模式发生了翻天覆地的变化，同时也驱动保险行业加快数字化转型步伐。某综合型保险集团作为业界的领军企业，一直以来积极拥抱新兴技术，进而提升企业的数字化、智能化水平。2021年该集团业务部门提出RPA项目建设需求，经过项目需求分析、RPA厂商调研后决定引入金智维RPA技术，希望通过金智维RPA平台有效简化和优化复杂的业务流程，实现提质降本增效。

01RPA实施关键步骤

1第一步

通过梳理人工操作业务流程的步骤和业务逻辑，画出流程图，并设定好运行时间与反馈机制，减少人工干预。

2第二步

在企业内部数据流转过程中，一条数据往往需要牵涉到多个系统，业务人员需要在不同的系统间来回切换和重复录入。在RPA部署过程中，需要对每个系统的操作流程进行分析和针对性优化，RPA具备无须改造原有系统，以外挂形式部署的特点，大大降低了后期由于需要改造系统、优化流程的成本费用。

3第三步

为了使业务流程更加自动化、智能化，在部署RPA的同时，融合AI技术，将人工干预的比重降到最低，进一步实现真正智能化的运营模式。

02实施周期和范围

1业务入场

通过对某综合型保险集团项目组进行RPA的知识培训，让项目组人员充分了解到RPA的益处以及工作流程和组件，方便后续项目上线的实施和后续的维护。

2IT入场

包括基础设施、IT开发运维及信息安全维护，在基础设施部署完成后，再进行线上部署实施。同时保险业务流程中涉及到大量的敏感数据，需要对特定数据进行安全维护。

目前，金智维RPA已在某综合型保险集团的业务部门实现了多个应用场景落地，且运行效果良好。该集团计划在近几年不断扩大RPA应用范围，并将RPA推广至各个子公司，从内而外辐射企业业务流程和运营管理。

03项目场景案例

场景一：报销签报流程

业务描述：每周需要5位专职人员按操作主体进行分工，然后进行Excel文件提取处理，生成呈批单与支付明细相关文件，最后提交领导进行签报等操作。业务痛点：由人工操作效率相对较低，涉及跨多个系统操作，数据量大，极易因人为失误造成不可逆的后果与影响。

应用效果：

1.效率提升，时效性得到保障。RPA机器人定时执行任务，业务流程消耗时间大量缩短，同时RPA机器人能够及时自动获取和上传相关数据，保证了数据的时效性；2.使用效果良好，人力得到解放，缓解了部分工作压力，可以使工作人员更好地进行其他业务的处理。

场景二：财险个代日结

业务描述：每天需安排专职人员在集中结费平台查询导出财险个人代理数据，然后对导出数据进行大量的加工处理以及核对，再回填系统中，完成每日结算。业务痛点：人工进行数据处理效率较低，涉及信息核对以及录入操作，人工操作容易出错且复核难度大。

应用效果：

1.业务流程更加规范化，减少了人为原因导致的错误。2.大大节省了业务人员的工作时间，提高了数据处理的效率，释放了人力。

场景三：寿险新核心报盘报批

业务描述：每天需安排专职人员分别在上午和下午两个时间段在个险新核心业务系统导出寿险报盘数据，并进行数据汇总处理，发送给业务人员进行核对，然后需在OA系统发起流程完成每日报批操作。业务痛点：该流程操作步骤繁琐重复，数据对比时容易出现纰漏。

应用效果：

1、业务流程规范化，减少了人为操作可能出现的数据录入错误发生的几率。2、减轻了业务人员的负担，提高了报表数据的准确性，释放了人力，让业务人员有更多时间投入到更富有创造性的工作中。

04项目创新点和亮点

项目亮点
RPA技术作为AI技术落地的加速器，使得业务流程变得更自动化与智能化，在本次案例中，有不少值得我们关注的亮点。

亮点一：RPA不改造原有企业IT系统架构，以外挂形式部署，减少因企业改造系统带来的时间和费用成本，且能够快速部署上线，周期快、效果明显；

亮点二：RPA能够快速重构企业人力资源与业务流程。RPA机器人上线后，可以快速替代员工岗位，极大地发挥了人力资源的作用，有效提升企业运营管理水平；

亮点三：RPA机器人运行稳定，按照既定的流程规则，精准完成工作，提高业务合规性。

创新点一：金智维RPA可在流程结束后进行短信、邮件提醒、微信，能够及时提醒业务人员跟进相关业务，无缝链接业务过程，提高客户满意度；

创新点二：金智维RPA增强对OCR识别能力，实现OCR能力拓展，对验证码、发票、证件、报表等图像内容的精准识别，使金智维RPA机器人能够更像人类员工一样工作；

创新点三：金智维RPA通过融合ASR技术，驱动更多流程实现自动化，减少人工干预，更加自动化与智能化。

RPA凭借着自身独特的优势，打通部门间的业务阻隔与流程断点，实现跨角色、跨时序的业务流程灵活制定与编排，实现全方位提升业务处理的智能化水平。目前，某综合型保险集团已在多个部门陆续上线RPA自动化业务场景，同时也在与金智维积极构建数字生态平台，双方共同探索平台加生态的新型商业模式，让保险资源精准配置到社会发展的关键领域和薄弱环节，用智能化、自动化的保险服务更好地回馈社会。

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