金智维RPA助力基金行业数字化运营转型

RPA学习天地 • 2022年2月12日 pm10:46 • 原厂, 行业资讯 • 阅读 1184

基金行业数字化转型

随着基金业务市场的快速发展，基金市场规模和种类也随之增长，业务相关数据、流程、系统越加复杂，给基金公司的运营工作带来了更多的挑战。运营工作需要不断规范操作、提升效率、控制风险，如何将数字化与运营管理有效结合，实现基金运营的数字化转型，是体现基金公司运营能力的重要标志，也是当前基金公司提升行业竞争力的必然选择。

在自动化全面发展的今天，业务处理已不完全由人工来主导，随着人工智能、RPA技术的发展，机器人开始逐步替代人工操作，运营效率和质量已实现了大幅提升。

RPA

即机器人流程自动化（Robotic Process Automation），是一种前沿、全新的金融科技（FinTech）技术，RPA可以代替人工在用户界面完成重复性、标准化、规则明确、大批量的日常事务操作。基于RPA技术，结合AI的能力融合，将打造更自动化、智能化的数字员工。

近年来，数字员工受到金融机构的广泛欢迎，在基金行业也开始大规模引入，基金公司越来越多的运营工作已经由人工操作转为自动化操作，绝大部分基金公司都在使用自动化技术（RPA）辅助完成运营相关工作。以金智维基金客户为例，作为国内最早成立的10家基金管理公司之一，该基金已上线50个数字员工实现200多个运营流程的自动化；除此以外，另一家由商业银行发起设立的基金管理公司也通过数字员工对接30多套业务系统实现100多个运营流程的自动化。

以基金运营中的自动化清算为例。TA系统是基金管理与运作的份额注册登记系统，在投资者份额的委托清算、收益分配、份额登记，以及基金全生命周期的业务运作过程中面临着巨大挑战。随着业务种类越来越丰富，产品数量急剧增加，TA系统清算业务量显著增大，清算时间变长，复杂的业务运作与清算流程变得更为多变和繁琐。TA系统在清算的时效性、准确性、操作的灵活性方面需具备很高的要求。

金智维的自动化清算解决方案是根据清算业务需要，采用RPA技术构建清算数字员工，实现自建TA、外包TA清算业务的自动化监控与处理，减少清算过程中大量的人工操作，减轻工作负荷，提升清算效率，防范并降低运营风险。

此外，基金运营中的自动化估值也是非常典型和成熟的应用场景。采用RPA技术构建估值数字员工，实现估值业务从基础数据采集识别到估值处理、最后净值数据外发，全流程自动化操作及可视化监控，将繁琐重复的人工操作交由估值数字员工完成，运营人员负责对业务复核及风险判断，一方面提升了运营效率，另一方面规范了操作流程，而且可以更好地发挥运营人员的价值。

在建设好运营自动化的基础上，基金公司也在积极探索数字化运营的模式，金智维提出基于流程构建数字化运营管理平台，联合行业里的各基金公司客户，共同探索建立数字化运营体系。通过数字化运营管理平台覆盖运营主要业务场景，基金公司能够统一管理各业务流程，持续优化挖掘自动化流程，提升业务敏捷性、规范性，打通运营各业务系统和数据，简洁、直观地对完整的业务流程生命周期进行监控管理和全局把控，解决运营工作中手工操作过多、风险控制不完善、业务系统互相孤立、业务流程各自散落的难题。

目前，金智维基金客户阵营还在持续壮大，未来将有越来越多的基金公司通过引入数字员工实现运营自动化，提升运营效率，降低运营成本。

PS：图源于网络

声明：
1.本内容作为作者独立观点，不代表RPA学习天地立场，RPA学习天地仅提供信息存储空间服务。
2.未经允许不得转载，如需转载和授权，请联系工作客服微信号。
3.如果对本稿件有异议或投诉，请联系邮箱或工作客服微信号。
作者：RPA学习天地,如若转载，请注明出处：https://www.rpa-learning.com/rpa-learning/3026

金智维RPA助力基金行业数字化运营转型

相关推荐