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行业前瞻 | 金融行业的下一个战场，为什么是AI Agent？

RPA学习天地 • • 市场和融资 • 阅读 891

金融行业对新技术的敏锐度和前瞻性，从金融机构对生成式AI技术的应用上可见一斑。

根据《2024年金融业生成式AI应用报告》的最新调查结果显示，生成式AI有望给金融业带来3万亿规模的增量商业价值。而依据Gartner新兴技术成熟曲线，预计1-2年内，首批大模型增强的金融机构会进入成熟应用期，3年后带动金融业生成式AI的规模化应用。

尽管不少业内人士都认为，大模型想要在金融业落地依然有很长的道路要走，但仍不妨碍金融机构应用大模型的决心。大模型究竟给金融行业带来了哪些想象空间？AI Agent为何是大模型落地应用的秘密武器？到底什么样的智能体能够真正实现商用落地呢？

本文将围绕上述三个问题逐一展开探讨。

1 金融行业成大模型落地的“试验田”

金融行业作为典型的数据密集型行业，在日常运营中沉淀了海量数据，例如金融交易数据、客户信息、市场分析、风控数据等，其中还包含大量非结构化数据（如客户的身份证照片等）。然而现阶段很多金融机构依然很难从非结构化数据中提炼出有效业务知识，极其依赖人工的介入，这无疑催生了金融行业对大模型这种能高效、准确处理数据的技术的强烈需求。

一方面，金融行业良好的数据基础， 为大模型的训练提供了优秀的训练语料，进一步提升垂直类大模型在金融领域的表现。另一方面，借助大型模型的深度解析与逻辑推理能力，金融机构得以构建全面统一的业务知识管理体系，并重塑营销、服务、运营、风控、投研、投顾等业务场景，为金融营销模式的创新和智能客服的升级等方面提供了技术支撑。

金融机构强烈的数字化需求、良好的数字化基础，以及对新兴技术的高接受度与支持度， 使得金融行业率先于其他行业成为大模型落地的“试验田”。

尽管在“百模大战”的推动下，金融行业垂直大模型的能力正在不断提升，但其仍属于被动响应模式，其生成效果受限于用户的具体操作。然而，随着AI Agent的出现，这一局面有望得到根本改变。

2 AI Agent是大模型商业落地的首把钥匙

随着越来越多企业都加入了这场AI大模型的竞赛中，许多企业逐渐意识到大模型并非“无所不能”，仍然存在着大量如“内容可信度、数据处理、安全隐私”等问题。因此将大模型直接放在一个垂直领域内，相当于是一辆空有交通规则却没有开车技巧的驾驶者在道路上飞驰，无法直通目的地。

此时，AI Agent的出现，让大模型的角色从“驾驶者”变为“副驾”，规避了易产生幻觉 、行业知识缺失等“短处”，充分发挥其在内容生成、逻辑推理、知识问答的“长处”，为AI Agent通往目的地提供了一张“地图”。

AI Agent是一种能够感知环境、进行决策和执行动作的智能体。换言之，只需要给AI Agent设定一个目标，它就能独立思考并自动拆解出每一步的计划步骤从而实现目标。大模型可将非结构化数据转化为方便使用的知识，形成知识库，而将大模型嵌入到AI Agent中，就能让AI Agent更好地识别目标，智能化地思考分解任务。同时，作为一个智能体，AI Agent能够根据自我判断，自动化地选择对应工具、执行指令、解决问题。

可以预见的是，金融大模型与AI Agent有效结合后能将复杂的业务决策转化为可执行的业务能力，既能够保证金融行业所要求的知识的覆盖度、专业性、合规性和正确性，也能够为用户提供高度定制化，以及个性化的产品和服务。

3 智能体能落地应用才是硬道理

金融场景专业度高，业务复杂，数据海量，并且对风控、安全、效率等方面有着严格的要求。因此，从金融行业需求层面倒推，智能体想要在金融行业落地，其数据样本要足够多，思考能力要足够强，行动能力要足够快，才能够深入现实业务场景，真正为金融行业所用。

想要满足这样的需求并非简单的1+1式技术叠加，而是需要一个能集合并调度各种能力的技术作为载体，再融合AI Agent的能力持续思考、学习，以确保其在实际应用中的有效性和可行性。而这样既能够实现快速落地，又能保证安全隐私与合规，还能与AI Agent进行无缝融合的技术载体，非RPA莫属。

在自动化领域，RPA擅长处理结构化与规则明确简单的流程，而基于大模型的AI Agent则具备了强大的自然语言理解与推理能力。两者的融合有望构建出更为智能化、适应性更强、效率更高的智能解决方案，让金融机构有效应对复杂多变的任务场景与数据处理需求。

为了打造能实现商用落地、解决实际问题的智能体，金智维基于自身的RPA技术沉淀与研发积累，以及过去十余年对金融行业的认知和理解，给出了一套自己的解决方案。

行业前瞻 | 金融行业的下一个战场，为什么是AI Agent？

3月20日，在2024金智维大模型应用暨新品发布会上，金智维即将揭晓RPA智能体的神秘面纱，分享公司在大模型领域所取得的技术创新和应用成果，助力千行万业实现更广阔的商业价值。

3月20日14:30

2024金智维大模型应用暨新品发布会

更多重磅发布，敬请期待

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