承德银行:RPA在监管报表的深度应用,支行报表自动化达到100%

近年来,承德银行一直致力于探索监管报表智能化报送工作。在报表数据分散于各个业务系统、没有完善的数据仓库、报送流程采用总分支逐级上报、填报方式以人工为主的背景下,通过梳理监管报送流程薄弱环节、分析监管报送无法智能化的原因、搭建满足监管报送需要的简易数仓、引进RPA(机器人流程自动化)技术、开发智能复核工具、推进报表自动化开发、创新工作方式方法等举措,对原有报送体系、填报方法及报送流程进行了优化,创造性的取消了基层统计人员填报、复核、上报等工作。

使得全行报表自动化率由项目实施前不足30%,提升到目前总行层面达91%;支行层面报表自动化率达到100%。自动化报表数量显著增长,仅2021年一年就实现了245张报表自动化(含当年新增的金数系统32张、利率报备35张报表)。

承德银行:RPA在监管报表的深度应用,支行报表自动化达到100%

项目牵头人于芳,团队成员:李鑫,于芳,宋伟,徐文欣,章波,贾开元,张永欣,管仲元,史占嗣,武焕涛,秦佳兴。

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手工填报监管统计花费精力大,且极易出现数据错误

监管统计是国家制定宏观经济政策和货币政策的主要依据,也是掌握金融机构经营风险的重要手段。近年来监管报送项目愈发呈精细化、具体化的趋势,所涉及报表涵盖了人民银行、银保监会多个部门涉及金融统计、存贷款标准化、1104等700张左右报表。上述监管统计报表逻辑缜密,勾稽关系较强,手工填报花费精力大,且极易出现差错。
自成立之初承德银行就建立起“总-分-支”三级监管报送体系,以保证报送数据的准确性。目前,监管统计报送共涉及100余家分支机200多名统计人员构共同填报、审核,参与人员几乎占全行员工的1/7,且每期报表均需消耗较大的人力和时间,甚至牺牲节假日。
为彻底解决监管统计工作中的痛点和难点,承德银行成立了专门团队,梳理了工作流程中存在的重复劳动、报表无法自动生成、人工复核、报送流程冗余等多项工作痛点,通过金融科技和人工智能等手段,对监管报送工作进行了创新优化。

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以金融统计为切入点,通过RPA简化监管报送流程

为快速解决监管报送智能化问题,加快监管报表的生成速度,承德银行立足于现有目标和长期规划,通过建设全行常用指标数据库来快速实现报表智能化。该指标库对减轻服务器跑批压力、提升报表的可扩展性有着十分重要的意义,随着后期的不断积累,最终将引起质变,成为我行报表自动化和数字化转型的有力工具。
针对报表复核环节需人工下载台账、报表等辅助资料存在耗时、繁杂等情况,通过引入机器人流程自动化(RPA)技术来实现资料的自动下载准备
RPA是通过软件技术来模拟人工操作业务软件的流程、步骤和控制逻辑的一种工作方式,能够实现复杂、繁琐工作的重复运行,既可以多、快、好、省地提高业务流程的智能化程度,又可以弥补原有烟囱式系统建设造成的数据孤岛和系统鸿沟,大大降低手工搬运数据的工作量,能够有效的控制人员操作风险。
针对报表复核采用人工方式的问题,通过开发报表智能复核工具,引进RPA技术等方式,实现报表批量复核。为解决报表人员在复核工作中的难题,承德银行自主研发了操作简单的统计报表智能复核工具,该工具依托于常用办公软件EXCEL,通过将复杂的取数规则转化为预设函数公式,实现从台账自动生成指标数据,批量对比统计报表指标数据。该工具可瞬间完成指标数据生成和复核,并高亮显示不相等的指标数据。
承德银行通过多次深入基层调研,在了解基层工作痛点、难点的基础上,提出了“以金融统计为切入点,简化监管报送流程”的思路。在确保报送时效和质量的前提下,决定自2022年1月起,由总分行承接支行人行金融统计报送工作,该项工作是承德银行建行以来首次将基层员工从监管统计工作中解放出来,具有深刻的意义。

03

项目效果评估

在全行的共同努力下下,监管统计智能化工作取得较大进展,报送流程更加合理,工作效率显著提升,取得了较大预期效果。
(一)全行报表自动化率显著提
全行报表自动化率由项目实施前不足30%,提升到目前总行层面达91%;支行层面报表自动化率达到100%。自动化报表数量显著增长,仅2021年一年就实现了245张报表自动化(含当年新增的金数系统32张、利率报备35张报表)。随着项目逐步深入,自动化率将进一步提升,全行有望年内实现100%自动化填报。
(二)报表复核准确率大大提升,复核流程极度简化,复核时间大幅减少
RPA项目的上线运行,使承德银行统计人员每月人工下载大量原始报表和业务台账成为了历史,减轻了复核人员繁琐准备工作的压力;同时,复核操作流程极尽简化,统计人员仅需登录办公系统查收报表复核结果文档,便可快速知晓本机构报表复核通过率和未通过的指标。此外,报表智能复核工具+RPA应用于报表复核工作,极大地减轻了统计人员工作量和加班时间,提升了复核精准度和工作效率。
以金融统计大集中报表为例,在资料准备环节,各分支机构原来人工下载需要30-60个小时完成的文件下载任务,RPA只需2个小时即可完成;复核环节,760余张大集中报表各分支机构采用人工方式复核需要250+小时,应用RPA+智能复核工具只需2个小时即可完成,时间缩短125倍。
(三)支行统计人员从原有工作中释放,服务于业务条线,更有利于业务开展,也减轻了支行统计人员工作压力
每月5日前是监管报表报送的高峰期,每逢五一、十一等假期统计人员都在默默的加班。项目实施以来,通过填报复核方式的优化,填报流程的调整,100余家支行200余名支行统计人员相关工作全部由总分行承接,解决了支行统计人员20年来每月5日前必须到行内进行统计报送的难题。
(四)精简监管报送流程,优化统计人员队伍,在提升报送效率的同时,增强统计人员荣誉感和凝聚力
承德银行监管报送流程优化后,全行统计工作者虽从数量上较过去有所下降,但合理的工作流程使其在工作效率和质量上都有提升。同时,由于现有统计人员大多来自于总分行机关部室,其在工作经验和专业技能方面都更具备优势,因此对统计队伍建设有着十足的意义。
综上所述,监管报送智能化工作依然是承德银行的重点工作,对数据治理和数字化转型有着极其重要的意义。
未来,承德银行将从目前取得的工作成果中汲取宝贵的经验,继续充分地将金融科技融入日常工作中。大浪淘沙,玉汝于成,实践是检验真理的唯一标准,也是工作能力的试金石,承德银行将始终关注金融创新、推动金融高质量发展,促进金融更好的服务!

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