中金公司“鲁班”RPA 数字员工平台建设与实践

随着数字经济的发展，各证券公司持续加强自动化、智能化创新技术的应用，纷纷迈向科技转型之路。证券行业是一个信息密集型行业，对IT部门高度依赖。随着证券行业数字化转型的深入，日积月累的数据、应用、业务孤岛等逐渐掣肘业务发展，企业管理数字化需求高涨，分散的新技术应用带来极高的开发与运维压力。为此，中国国际金融股份有限公司(以下简称“中金公司”)立足数字化转型发展需要，引入机器人流程自动化(RPA)技术。作为一种应用广泛且相对容易落地的自动化技术，RPA在助力企业实现智能化运营以及科技赋能业务发展上，发挥着极为重要的作用。

一、RPA技术赋能中金公司

数字化转型

随着以大数据、人工智能为代表的新一代信息技术的迅速发展，数字经济已经成为引领全球经济社会变革、推动我国经济高质量发展的重要引擎。中金公司为实现“打造中国的国际一流投资银行”的目标，加速推进全公司数字化转型，将数字化作为公司重要战略举措，全面推进业务数字化重塑，让数字化技术为用户服务的每一个环节都能带来便利。

中金公司于2021年成立了专业的RPA团队——“鲁班”RPA团队，以打造中金RPA能工巧匠为目标，自主研发了“鲁班”RPA数字员工平台，为各个业务线收集业务需求，管理、实施和维护RPA流程，并结合市场上的主流RPA技术，打造了中金公司自动化机器人生态系统，提升了企业数字化运营能力。截至2022年11月底，中金公司成功上线200余个RPA机器人，服务全公司17个业务部门。“鲁班”RPA团队成立至今，累计为公司节省工时近60000小时，工作效率提升70%。

二、中金公司RPA技术探索及

应用成果

中金公司在广泛调研国内外同行业成功案例的基础上，立足数字化转型发展需要，在技术论证与提升、RPA卓越中心规模化推广、业务需求规模化探索应用三个阶段持续推进RPA技术应用。

1.技术论证与提升

在项目建设初期，中金公司“鲁班”RPA团队从实际业务场景出发，对行业RPA技术应用价值与可行性进行分析与评估。为更准确地理解实际业务场景需求，充分发挥RPA技术在券商业务流程中的作用，RPA团队深入业务部门沟通学习，进一步了解业务操作流程中的痛点问题。在此过程中，中金公司将各部门业务人员实际业务内容与RPA技术相结合，完成第一轮有人值守型流程机器人POC工作，同时，启动“鲁班”数字员工平台建设，提供RPA机器人集中管理、流程自动化运行、任务状态查看、需求提报、RPA学习等服务。“鲁班”数字员工平台作为中金公司RPA中央控制平台，兼容性强，可同时接入各厂商RPA工具，一方面可为用户提供无感的RPA机器人服务，另一方面降低了因单一RPA工具能力较弱引发的风险。“鲁班”数字员工平台整体架构如图1所示。

图1 “鲁班”数字员工平台整体架构

中金公司“鲁班”RPA团队不断优化数字员工业务流程构建能力，使RPA机器人平均迭代周期由13个工作日缩短到7个工作日，“鲁班”数字员工平台持续集成的响应时间由1天缩短至8分钟，部署时间由30分钟缩短至8分钟。同时，RPA团队也不断提升用户体验，快速响应业务人员在使用中遇到的问题，确保在15分钟内给予解决，真正做到了“天工”速度。

2.RPA卓越中心规模化推广

随着RPA应用在中金公司的推广，更高效地赋能全公司各部门成为“鲁班”RPA团队的新目标。经过探索，中金公司逐步形成以中央IT部门为核心，集各业务部门内嵌IT人员和RPA业务核心使用人员于一体的中金特色混合制RPA卓越中心模式。这种混合制模式将需求获取、流程开发、运营维护等进行整合，能够充分发挥RPA助力企业数字化转型的作用，真正实现从业务需求到使用的端到端闭环管理。RPA卓越中心运作模式如图2所示。

图2 RPA卓越中心运作模式

作为RPA应用实施的总指挥所，RPA卓越中心统一协调资源，并建立长效的管理和运行机制，对公司RPA资源进行统一规划和配置，确保资源的最优化使用;对业务发展进行统一规划，制定统一的规范和标准，确保RPA机器人能够落地实施；对需求进行统一评估和计划，既避免出现合理需求无法实现的问题，也防范无效需求导致资源浪费的风险。RPA卓越中心具体工作内容如图3所示。

图3 RPA卓越中心具体工作内容

3.业务需求规模化探索应用

为解决项目初期RPA业务需求探索难、需求质量低等问题，“鲁班”RPA团队采用了“业务KeyUser统一输送+‘鲁班’RPA团队业务分析师(BA)深入业务部门探索”的“双剑”模式，以获取有效需求。深入业务部门的探索方式不仅能将更多业务痛点问题反馈给开发团队，还能帮助业务人员了解RPA等金融科技知识，从而将业务痛点转化为科技生产力。

三、中金公司RPA应用

实践案例

RPA机器人取代人工操作，能够帮助业务人员完成重复性高、易于标准化的基础业务，从而优化业务流程，提高业务处理的效率和质量，降低合规风险，推动业务转型。以下介绍两个中金公司RPA应用实践案例。

1.追保邮件转发机器人

以前，在日常工作中，工作人员需要每天18:00—24:00随时等待接收来自风控部门的追保邮件，接收后转发给对应的客户邮箱，并在对应的微信群内进行提醒，每天耗时约30分钟。

在采用RPA解决方案之后，RPA机器人定期查看邮箱，并完成后续查找邮箱及发送邮件的操作，不仅避免了人工操作的风险，更提高了操作的准确性与可靠性，且效率更高，每天可节省工时30分钟，同时可将客户等待响应时间由6～8小时缩短到20秒，预计节省工时660小时/年。追保邮件转发机器人工作流程如图4所示。

图4 追保邮件转发机器人工作流程

2.财务数据汇总机器人

以前，在日常工作中，工作人员需要从各个财务系统中获取资金账户余额等大量数据，并进行整理汇总，其中涉及多个系统操作和处理规则，每次收集、处理、上传数据需花费约150分钟。

在采用RPA解决方案之后，机器人自动收集、处理及汇总相关信息并完成操作，每次运行约节省工时2小时。财务数据汇总机器人工作流程如图5所示。

图5 财务数据汇总机器人工作流程

四、中金公司RPA应用特色

RPA应用的价值不仅在于可替代人工完成重复性工作，还在于可以集成许多其他先进的科技手段，包括光学字符识别(OCR)、自然语言理解(NLP)、低代码等。2022年初，中金公司不再局限于RPA框架，开始探索以RPA为主干，串联OCR、NLP与机器学习技术，以期在更大程度上实现降本增效。“鲁班”RPA团队将RPA与AI技术相融合，应用中金公司自研的九章AI平台，实现对复杂流程的端到端自动化改造，进一步拓展了RPA技术的应用场景。例如，开放式基金的认购、申购、赎回、转换等业务，都需要通过PDF文件来进行信息交互，不同代销机构和直销机构对应的PDF模板不同。传统的处理方式是将数据手工录入到Excel表格，录入过程不仅繁琐易出错，且人力、物力和时间成本较高，严重影响了业务流程的效率和用户体验。通过调用九章AI平台的OCR文本识别、表格识别等能力，结合RPA技术，可自动获取PDF、表格文件中的文本信息，并自动完成信息录入，从而大幅提升信息录入效率，节省人力和时间成本。

五、中金公司RPA应用

未来展望

目前，中金公司正积极探索超自动化技术，深入研究相关概念和技术点，计划自主研发具有实时互联、人人可用、全面可视能力的超自动化平台，推进企业超自动化能力建设。在具体实践中，中金公司创造、盘活、集成可低成本复用的技术能力，激活各项技术的可组合性;高效满足运营、管理领域的“长尾”需求，实现更广泛、更深层次的数字化建设，从而加速企业数字化转型。

超自动化平台是通过业务驱动的方法，采用AI、事件驱动软件架构、RPA、业务流程管理(BPM)/智能BPM套件(iBPMS)、决策引擎、集成平台(iPaaS)、低代码/无代码工具等技术实现企业跨部门跨系统的业务流程协同和重塑优化，从而加速企业数字化转型进程。中金公司致力于打造由点穿线、由线织面，由多个业务线串联、多种技术手段融合的金融科技网络。

在数字化转型过程中，中金公司自主研发RPA和AI技术的融合，探索超自动化技术，不断提高服务业务的能力，为打造“最具科技赋能优势的、中国的国际一流投资银行”而努力，力求为实体经济提供更高质量、更高效率的金融服务，为客户提供多样化、差异化的金融产品。“鲁班”RPA团队将不断探索、创新，充分发挥科技赋能业务的作用，为推动行业成长而努力，同时造福于更多从业者。

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