作为一家成立十六年的中外合资银行系基金管理公司，浦银安盛基金管理有限公司（简称“浦银安盛”）已从单一的基金管理公司发展为业内领先的多资产管理专家，公司旗下公募基金、专户和子公司专项资产管理三大业务领域齐头并进。至2022年12月末，公司旗下公募基金规模超 2930 亿元，总资产管理规模超 5500 亿元，目前设立有上海、北京、深圳三地分公司及深圳财富管理中心，为数千万基金持有人管理财富、探索价值。
“十四五”以来，我国金融科技发展正从“立柱架梁”全面迈入“积厚成势”发展新阶段，金融机构同时面临监管新要求与发展新需求，随着人工智能等新一代技术的爆发式发展，如何以数据治理、人机协同等新手段推动业务流程、产品服务、管理模式、治理架构、运营方式的体系化重构，以科技赋能提质增效，已成为金融机构全面推进数字化转型的主体脉络。
为提升数字化水平，构建适配新时代需求的数字化体系，浦银安盛自2020年起制定科技建设规划，在投研、风控、营销、运营、科技各领域进行布局，逐步拓展数字化深度完成基础信息化、一体化、生态化、数智化建设目标。从投研平台、大数据平台、智能运营平台等数字化平台搭建，到浦银数字人等数字化生产力的系统化纳入，浦银安盛持续打破业务壁垒、击破信息孤岛，实现了跨系统、端到端的流程自动化，正在以“数字人工厂”等新技术力量探寻数字化转型的全新路径。
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“数据不通”？“手工活”？
业务运营本身亟需数字化升级
回到数字化进程的起点，在2020年，与大部分金融机构相似，浦银安盛仍处于由“信息化”转变为“数字化”的过渡期，日常运营机制亟需数字化升级以真正激活数据要素的价值：
1. 系统与系统之间的数据交互：平台之间数据难以流通，难以直接激活价值，业务数据结构化后需要被应用在投研、合规、营销、运营、办公 5 大领域，日常运营操作涉及超 10 个不同的系统/平台；
2. 人与数据之间的交互：日常业务办公经常需要操作多个平台，而由于“数据孤岛”问题，业务流程存在大量高度重复的手工操作工作，耗时费力，存在较高的错误率，更无法快速响应业务的变化与拓展。
随着公司的稳步发展，产品种类与数量逐步增多，在“十四五”期间，浦银安盛员工规模由222人增加至300余人，业务范围覆盖权益、固收、量化与另类投资等，跨岗位、跨部门、跨系统的协同性工作任务越来越多，业务的自身发展向内部数字化转型提出了“增效率、提质量”的具体要求。
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更“轻”、更快、更体系化
基于RPA+AI建设浦银数字人工厂
重新建设系统可从根源上解决“数据孤岛”问题，可工期长、投入大，短期内也难以确保效果，RPA（机器人流程自动化）的开发成本较低、开发效率更高，串联系统的能力极强，试点应用后效果快速而显著，成为了浦银安盛的首选方案。而融合了OCR（光学字符识别）、IDP（智能文档处理）等AI能力的RPA可化身数字化劳动力，协助员工处理高重复度的桌面端工作任务，成为员工的真正“助手”。为提升员工效率、降低重复劳动、规避人因失误、加强风险控制，浦银安盛积极引入 RPA+AI 技术，构建创新研发平台，逐步建设浦银数字人工厂，推动员工虚拟化、岗位数字化，旨在达成特定部分业务处理无人化、线上化和自动化，以机器协助员工，加速日常办公的提质增效，进一步推动数字化转型。
目前浦银安盛数字人工厂已在投资领域、运营领域、产品领域、合规领域、市场领域、信息技术领域 6 大领域持续发力，已上线指数量化机器人、估值机器人、清算机器人、产品机器人、审计机器人、客服机器人等数字机器人，覆盖运营、清算、法律合规、市场营销、客服等 10 个部门116 个场景，以人工智能技术助力纸质文件、传真、邮件、语音等不同格式数据的识别与聚合，链接内部应用与外部资讯，有效打破了“数据孤岛”，驱动投资、运营、营销等超 10 个业务系统，整体工作效率提升达 75%，可实现数据采集、监管报送、估值对账、信息披露、IT运维等流程近 100% 的执行准确率。
典型场景1：净值一键发布
公司每日会定时将产品的净值发布到官网，原本员工需要进行繁琐冗长的两次人工核对，在净值发布前后，逐只产品、逐个指标进行确认，随着公司产品数量不断增长，流程耗时随之增加，还非常容易出现错漏。在流程优化后，估值数字人对报送数据进行多方联动校验，排查错报、漏报、多报的情况，整个净值发布流程已形成端到端自动化，从发布前检查、净值发布、到发布后复核都由数字人完成，稽核覆盖率达 100%，工作员工对结果进行最终确认。对比之前，发布时间提前了 90 分钟，工作执行效率提升了 60 倍，更为显著的是，数字人的加入优化了发布形态，将原本的定时一次性全量发布升级成每半小时分批次发布，可获取产品不同时间段最新最准确的数据，确保了即时性与准确性。
典型场景2：基金公告一键披露
浦银安盛目前公募产品数量已超 100 只，工作人员需要在基金募集、上市交易、投资运作等环节中，依照法律法规向公众进行信息披露。引入数字人之前，公告的审核、发布、披露、筛选环节都是由人工进行，经优化后，数字人可打通部门、系统，联通内部外部，自动化执行这项融信息整理、文书质检、文件流转、信息披露等的工作任务，将复杂流程一体化，大幅度提升业务效率，员工重点关注数字人的执行结果，监控数字人的提示信息，释放员工的有效工作时间。
浦银安盛同步建设了数字人自动化监控大屏与数字人服务管理平台，以流程数智化、管理可视化、管理智能化实现对所有数字人的统一调度与精细化管理。
浦银安盛数字人自动化监控大屏
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员工虚拟化、岗位数字化
以新技术新思路新机制实现变革式升级
历经两年多的建设，浦银安盛以数字人工厂为基石的数字化转型路径颇具特色。
全自动化、一体化优化，赋能行业运营数字化革新
在投资、运营、合规、营销等业务板块已完成净值一键发布、基金公告一键披露、监管报表一键报送等典型场景，打通运营人工操作关键节点，实现跨部门、跨系统、跨岗位的工作一体化高度集成，将重点业务作业时长由小时级降为分钟级，顺向由数字人自动化执行流程，逆向由数字人串联与回报错漏，员工进行全程的监督与矫正，以流畅准确的工作体验贡献金融行业日常运营操作的数字化新范式。
人机协同强化智能风控能力，助力在数字时代行稳致远
随着数字人有机融入日常工作流程，于关键节点进行智能化数据监控，如遇错漏将自动报错提醒员工纠错，人机协同强化智能风控能力，在避免操作疏漏、风险误判的同时，新机制更能释放员工工作活力与创新力，让他们可以更专注于业务复核及风险判断。在财务管理领域应用数字人持续支持费用辅助审核、进行风控提醒，月均提供识别、验真、费控服务达 5000+ 次；在运营领域深化运营风险洞察模型建设，目前已有效识别异常情况上百次。
构筑多元角色共研共建模式，合力加速数字化进程
在研发与上线过程中，浦银安盛与来也科技等技术供应方、实施方深度密切交流与协同，为实现全面的数字化转型夯实建设基础。“在前期我们能强烈感受到，我们应用方与开发方、实施方在共同思考：在哪里部署数字人，部署哪些通用能力……部署中我们合力探索数字人在不同业务领域的应用广度，”浦银安盛信息技术部创新研发工程师胡馨介绍，“在后期我们也惊喜地发现，业务部门应用后数字化思维在迅速加强，他们在日常工作中就会自行判断数字人参与工作的可行性，随后向我们信息技术部提出需求，在上线后更会跟我们持续探讨优化的方向，在实践中不断推进数字人的应用深度与精度。”浦银安盛由信息技术部牵头，联合外部技术力量，在内部通过宣传数字人可行性清单、深度调研与“由点到面”试点运行等策略进行推广与执行，充分凝聚发挥合力，共同加速高质量数字化进程。
融合前沿技术力量，打造成长性金融科技发展格局
数字人也有潜力从“幕后”走到“台前”，在大语言模型与AIGC(生成式人工智能)等新技术的加持下，数字人将不仅具备执行后台工作的能力，也将有望在前台与客户进行直接交互。据了解，浦银安盛有计划通过RPA+AI打造智能写稿数字人，支持投研稿件生产，结合具备视觉形象的虚拟数字人，沉淀行业知识，为用户提供更有温度的服务。随着越来越多的数字人、数字员工正在各行业各企业中各岗位中展现价值，人机协同的工作模式将可能成为主流趋势，而技术浪潮不停，行业更新不止，浦银安盛更将继续积极融合前沿新技术，为长期稳步发展蓄势注能。
金融行业数字化转型浪潮已势不可挡，未来，浦银安盛将进一步扩大数字人工厂规模，实现数据流转对业务的加速，挖掘数字化劳动力在多领域的更大价值，强化与巩固数字化升级成果，充分应用科技手段为客户打造更优质的系统性解决方案与综合化金融服务，为实体经济转型升级保障金融供给。
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